Une couverture complète est un nom raccourci pour une couverture complète des dégâts physiques. Une politique assure propre véhicule par le conducteur et les autres véhicules, le conducteur peut conduire à partir de dommage, de vol ou de catastrophes, y compris les incendies et les inondations.
Ce qu'il recouvre couvre
Assurance tous risques dommages à un véhicule qui peut être touché par un objet lancé ou descendant, brûlé dans un incendie, détruit par l'eau lors d'une inondation, vandalisés ou détruits dans une catastrophe naturelle, y compris les tremblements de terre et les tempêtes. Dans certains cas, la garantie est étendue aux causes humaines telles que les émeutes et de verre brisé.
Financières limitent
Chaque politique est rédigée selon la juste la valeur marchande du véhicule, que ce soit neuf ou d'occasion. L'assurance multirisque couvrira uniquement que la juste valeur marchande, excluant toute amélioration du marché secondaire qui n'ajoute pas de valeur réelle du véhicule.
Global vs Collision
polices d'assurance considérés être des politiques de couverture complète, une couverture complète est souvent vendu avec l'assurance collision, car ils couvrent chacun ce que l'autre n'a pas. Alors collision couvre le véhicule dans un accident, complet couvre d'autres types de dommages qui peuvent survenir. Les deux sont souvent vendus ensemble, mais peuvent être vendus séparément.
Franchises
C'est une police d'assurance franchise est le montant qui doit être payé avant la couverture commence. Par exemple, si la perte est de 2500 $ et la franchise est de 500 $, l'assuré doit payer 500 $ avant que l'assurance paie le solde de 2000 $. Certains assurés choisissent une franchise plus élevée pour maintenir les primes d'assurance faible. Même si la voiture est financé ou loué, le preneur d'assurance, pas la banque, fixe le montant de la franchise.
